損失回避

損失回避は、同じ大きさの利益より損失をより重く感じる傾向です。

プロスペクト理論の価値関数の特徴です。リスク回避行動や現状維持バイアスを説明します。損失域の曲率が急、サンクコスト誤謬と接続、金融・保険・政策設計の基礎といった側面からも、この概念が研究されています。実務や研究の場でも、この考え方は繰り返し参照されます。

たとえば、1000円得するより1000円失う方がつらいと感じる、といった場面が典型です。